Tea Pavillion im Balboa Park

Kostenlose Kreditkarten 2020 können Euch für den Urlaub im nächsten Jahr viel Geld sparen. Das Jahr 2020 rückt näher, zwanzig zwanzig kling auch schön. Natürlich könnt ihr auch im neuen Jahr wieder kostenlose Kreditkarten für eure Reisen nutzen. Welche das sind und worauf sich kostenlos bezieht, verraten wir Euch in diesem Beitrag.

Alle Jahre wieder, gibt es drei Kriterien, die für die Beurteilung einer kostenlosen Kreditkarte von Bedeutung sind. Denn es ist nicht nur die fehlende Jahresgebühr ausschlaggebend. Da es aber eines der drei Kriterien ist, fangen wir damit auch an.

Kriterium 1 für gebührenfreie Kreditkarten – Jahresgebühren

Es gibt Kreditkarten, für die Ihr keine Jahresgebühren zahlen müsst. So gibt es von American Express, Mastercard und Visa einige Plastikkarten, für die Ihr keine Grundgebühr zahlen müsst. Manchmal steckt der Teufel im Detail: Während die BMW Card von American Express erst ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro gebührenfrei werden kann, ist die Amex Blue Card von Anfang an ohne Jahresgebühr zu haben. Etwas edler kommt die American Express Gold Card daher. Mit wertvollen Versicherungen bestückt, könnt Ihr damit sehr vielfältig Meilen und Punkte sammeln. Viele wissen gar nicht, was das Besondere an American Express ist: das Meilen sammeln bei mehreren Vielfliegerprogrammen gleichzeitig. Wie das geht, könnt Ihr hier nachlesen…

Die Jahresgebühr dürft Ihr abschreiben, wenn Ihr einen Jahresumsatz von mindestens 10.000 Euro über die blinkende Kreditkarte laufen lasst.

Allerdings solltet Ihr Euch darüber im Klaren sein, dass die Befreiung von der jährlichen Grundgebühr nur inoffiziell über den Kundenservice angeboten wird. Auf Nachfrage, versteht sich!

Bei den ebenso gängigen Geschwistern Visa Card und Mastercard könnt Ihr die folgenden Karten ohne Jahresgebühr erhalten:

Für die genannten Karten entfällt die jährliche Gebühr bedingungslos, d.h. Ihr müsst weder einen Mindestumsatz erreichen, noch einen Kundenservice anrufen.

Tipp:

Wenn Ihr oft tanken müsst, dann ist die Santander 1 plus Visa Card interessant. Damit erhaltet Ihr 1% des Betrages an der Tankstelle zurück. Zahlt Ihr nur in Euro und tankt viel, ist auch die Amex BMW Card interessant. Schafft Ihr in einem Jahr mehr als 4.000 Euro Umsatz, dann entfällt die Jahresgebühr in Höhe von 20.00 Euro und Ihr sammelt Meilen.

BMW Card von American Express

Amex BMW Card mit Startguthaben

Vorteile:

  • 20 Euro Startguthaben für den Einsatz der Kreditkarte
  • Dauerhaft beitragsfrei ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro – ansonsten 20 Euro Jahresgebühr
  • 1% Gutschrift auf Tankumsätze, ohne Limit
  • Membership Rewards® Punkte sammeln und flexibel einlösen
  • Inklusive Auslandskrankenversicherung ohne Selbstbeteiligung
  • Zusatzkarten: Alle Zusatzkarten sind inklusive
  • Einsetzbar mit Apple Pay
  • Zugang zum BMW Vorteilsportal mein.bmw.de

Kriterium 2 für kostenlose Kreditkarten 2020 – Fremdwährungsgebühren

Neben der Jahresgebühr in Höhe von Null Euro, ist auch der Einsatz selbst entscheidend. Während die bargeldlose Zahlung in Euro immer gebührenfrei möglich ist, kann dies in Fremdwährung schnell mal teuer werden. Außerhalb des Euroraums ist der Einsatz aller American Express Kreditkarten teuer. Für jede bargeldlose Transaktionen in Kalifornien oder Südafrika, müsst Ihr 2% Gebühren zahlen. Lediglich der Euroraum wie bspw. in Spanien oder Italien, kostet nichts.

Collosseum zahlen - kostenlose Kreditkarten 2020 Mit der kostenlosen Kreditkarte könnt Ihr den Eintritt ins Kollosseum bezahlen

Die beliebte Mastercard zum Meilen sammeln, die Lufthansa Kreditkarte, schlägt in Fremdwährung mit 1,99% Kosten zu buche. Nur mit einem Trick, sammelt Ihr in allen Währungen kostenlos Meilen. Das Gleiche gilt für die Hilton Honors Visa Card. Die Fremdwährungsgebühr müsst Ihr zahlen, es sei denn, Ihr kennt schon den Revolut Bankenschreck! Für Vielreisende sind die Amex Gold Card und die Amex Platinum sehr gute Kreditkarten. Aber selbst wenn man die Jahresgebühr für die Amex Gold Card durch hohe Umsätze los werden kann, so fallen alle Amex Kreditkarten bei dem Kriterium „Fremdwährungsgebühren“ aus der Betrachtung heraus.

Santander 1 plus Visa Card

Die Visa Card der Santander Bank ist komplett gebührenfrei. Zusätzlich erhaltet Ihr 1% Cashback beim Tanken. Eure Vorteile sind:

  • Ihr zahlt keine Jahresgebühr
  • Ihr könnt gebührenfrei Bargeld abheben
  • Ihr bekommt beim Tanken Geld zurück

Hier könnt Ihr die Santander 1 plus Visa Card kostenlos beantragen

 

Santander Kreditkarte 1plus Visa

Grundsätzlich kommen die folgenden kostenlosen Kreditkarten auch 2020 ohne Fremdwährungsgebühren aus:

Eine Besonderheit stellt die DKB Visa Card dar. Die Gebühr für den Einsatz in Fremdwährung werdet Ihr los, wenn Ihr Aktivkunden beim DKB Cash Konto  seid.

Was ein Aktivkunde genau ist und und welche Vorteile das DKB Cash Konto hat, erfahrt Ihr hier.

Kriterium 3 für kostenlose Kreditkarten 2020 – Bargeld abheben

Bargeld ist immer wieder ein interessantes Thema. Denn eigentlich haben bargeldlose Kartenzahlungen eine Menge Vorteile. So aktiviert Ihr bspw. die Reiseversicherungen der Amex Gold Card, oder der Miles and More Kreditkarte Gold, wenn Ihr die Flüge oder Pauschalreisen mit der Kreditkarte bezahlt. Außerdem füllt Ihr damit das Meilenkonto für den nächsten Prämienflug. Allerdings könnt Ihr nicht überall mit der Kreditkarte bezahlen. In der USA spart Ihr oft an den Tankstellen, wenn Ihr die Tankfüllung mit Cash bezahlt. Die frische Avocado mit der leckeren Melone auf dem Wochenmarkt in Rom, erhaltet Ihr in der Regel auch nur im Tausch: Cash gegen Obst.

Möchtet Ihr in San Diego Bargeld abheben, eignet sich dafür die Kreditkarte. Doch nicht jede Karte bietet Euch diese Option kostenlos an.

Old Misson gebührenfrei zahlen - kostenlose Kreditkarten 2020 Old Mission in San Diego – Eintritt kostenlos bezahlen

Bei American Express sieht man es überhaupt nicht gern, wenn Ihr die Karte für den Bezug von Cash einsetzt. Deshalb müsst Ihr Euch frühestens nach 6 Monaten Kartenbesitz erneut einer Bonitätsprüfung unterziehen, bevor Eure Amex Karte für den Geldautomaten freigeschaltet wird. Kostenlos geht’s mit American Express allerdings nicht.

Gebührenfrei Bargeld abheben, könnt Ihr mit den Kreditkarten:

Für die kostenlose DKB Visa Card werden prinzipiell keine Gebühren für den Bargeldbezug fällig, sofern Ihr Aktivkunden seid. Es gibt lediglich die Einschränkung, dass ihr mindestens 50,00 Euro Bargeld abheben müsst. Auch beim Einsatz am Geldautomaten der Sparkassen kann es hin und wieder Probleme geben.

Es gibt einen kleinen Trick, mit dem ihr auch weniger als 50,00 Euro Bargeld gebührenfrei abheben könnt. Mehr dazu erfahrt ihr in diesem Beitrag:

Wie Ihr mit der DKB Visa weniger als 50 Euro Bargeld abhebt

Fazit zu den kostenlosen Kreditkarten 2020

Es gibt kostenlose Kreditkarten, die Ihr ganz einfach und ohne große Gedankenexperimente einsetzen könnt. Die Barclaycard Visa könnt Ihr bedenkenlos im In- und Ausland kostenfrei einsetzen. Bargeld hebt Ihr mit der Visa Karte weltweit gebührenfrei ab. Eine Grundgebühr braucht Ihr nicht zu fürchten.

Die GenialCard der Hanseatic Bank

Mit der GenialCard sammelt Ihr nicht nur Cashback, sondern bekommt die ersten 3 Monate zinsfrei! Seit Kurzem ist die Karte komplett gebührenfrei, denn Ihr zahlt:

  • dauerhaft 0,00 EUR Jahresgebühr
  • weltweit gebührenfrei zahlen – 0,00 % Fremdwährungsgebühren
  • Weltweit kostenlos Bargeld abheben – 0,00 % Abhebungsgebühren
  • Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten drei Monaten
  • Hauptkarte dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Bis zu 2.500,00 EUR Verfügungsrahmen
  • Optional bis zu 3 Partnerkarten
  • Bis zu 15 % Rabatt bei mehr als 300 Partner-Shops (z.B. OTTO, Esprit,  Oliver) auf Einkäufe in der „Hanseatic Bank Vorteilswelt
  • Auswahl 5 % (mind. 20,00 Euro) Teilzahlung oder 100% Vollzahlung per Lastschrift
  • Sofortige Online-Entscheidung
  • Sicher dank neuester Technik (EMV-Chip, der gegen Verfälschung oder Kopieren schützt)
  • Urlaubsbuchungen 5% günstiger (auf Pauschalreisen, Ferienhäuser, Kreuzfahrten und Mietwagen bei Buchungen über urlaubsplus.com/hanseaticbank)

Hier könnt Ihr die GenialCard beantragen

 

Mit der GenialCard keine Gebühren zahlen

Seid Ende des Jahres 2019 erstrahlt auch die GenialCard der Hanseatic Bank in neuem Glanz. So freut es uns von auf-reisen-sparen.de, dass Ihr nun die Vorteile der zahlreichen Cashbackangebote mit dem weltweit kostenfreien Einsatz kombinieren könnt.

Seid Ihr Aktivkunden bei der DKB, ist auch der komplette Einsatz der DKB Visa Card rund um den Globus kostenlos. Gleicht Ihr den Kartensaldo sofort nach dem Bargeldbezug aus, dann ist auch die gebührenfreie Mastercard Gold komplett kostenfrei.

Komplett und bedingungslos sind die GenialCard der Hanseatic Bank und die Barclaycard Visa kostenlose Kreditkarten 2020. Ohne wenn und aber!

Die TOP 5 – Kostenlose Kreditkarten 2020

Vorteile:

  • 5% Cashback auf Urlaubsbuchungen

  • 1% Cashback an Tankstellen

  • Kostenloser Einsatz im Ausland

  • Kostenlos im Ausland Bargeld abheben

  • Teilzahlung möglich

Preis: 0 Euro
Mehr Infos

Zum Antrag
Vorteile:

  • dauerhaft ohne Jahresgebühr

  • Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten

  • Apple Pay Integration

  • Fremdwährungsgebühren weltweit 0,00%

  • Abhebungsgebühren weltweit 0,00%

  • Cashback bei Online-Einkäufen und Urlaubsreisen

Preis: 0 Euro
Mehr Infos

Zum Antrag
Vorteile:
  • Ihr zahlt keine Jahresgebühr

  • Bargeld könnt Ihr ohne Automatengebühr abheben

  • Im Ausland, auch dem Nicht-Euroland werden keine Gebühren erhoben

  • Ihr erhaltet eine Reisegutschrift in Höhe von 5 %, wenn Ihr über die Urlaubsplus GmbH bucht

  • Reiseversicherungen

  • Teilzahlung möglich

Preis: 0 Euro
Mehr Infos

Zum Antrag
DKB-VISA-KreditkarteVorteile:

  • Weltweit kostenlos Bargeld abheben (als Aktivkunde, mind. 50 Euro)

  • Weltweit kostenlos zahlen (als Aktivkunde)

  • Mit eigenem Motiv ausstatten

  • Als Tagesgeldkonto nutzbar

  • Mit kostenlosem und günstigem DKB Cash Konto Cashback sammeln

Preis: 0 Euro
Mehr Infos


Zum Antrag
Vorteile:
  • 5% Cashback auf Urlaubsreisen

  • Keine Jahresgebühr

  • Kein Gebühren im Ausland

  • Am Geldautomaten kostenlos Bargeld abheben

  • Teilzahlung möglich

Preis: 0 Euro
Mehr Infos


Zum Antrag
Kostenlose Kreditkarten 2020 – kostenlos ist mehr als ohne Jahresgebühr